金融商品だけではないサービス プライベートバンク（以下PB）とは、資産数億円以上を保有する富裕層の資産運用に特化した金融機関のことだ。 そのため、株式や債券はもちろん、通常ではアクセスできないヘッジファンドや、株式などを担保に資金調達を行う有価証券担保ローンへの投資、そしてお任せで資産運用が可能な一任勘定サービスなど、多種多様な金融サービスを提供・・・

前回、富裕層に対する課税強化の動きをお伝えした。しかし、富裕層が最も気にする「相続」をめぐっても、課税強化の風は吹き荒れる。   贈与をうまく使って節税していた富裕層 現在の日本では、親世代から子や孫の世代に財産を渡す際にかかる税金は二種類ある。親世代が死んだ際に財産を相続することで発生する「相続税」と、生きている間に資産を贈与す・・・

富裕層の元に相次ぐ“お尋ね” 2021年の秋から冬にかけて、富裕層の間である噂が駆け巡った。 「国税が富裕層の海外資産にターゲットをしぼり、本気になって探っているらしい」 国税庁が「取れるところから取る」として、富裕層の海外資産について一斉に問い合わせを始め、申告漏れや脱税などの摘発に躍起になっているというのだ。富裕層にターゲットを絞ってい・・・

リベンジ消費に走る富裕層 新型コロナウイルスに世界中が揺れた2021年が終わり、新規感染者数も落ち着きを見せていた22年の年明け。空は晴れ渡っていたものの本格的な寒さに見舞われた東京・銀座のラグジュアリーブランドの各店舗には、長蛇の列ができていた。富裕層御用達のあるブランドに至っては、超高級店にもかかわらず入店に2時間あまり。並んでいた男性は、「新型コ・・・

新型コロナウイルスの感染が収束しそうにない。感染者数は相変わらず増加傾向で、経済的な被害も拡大している。そうした時代、富裕層は資産運用についてどのように考えているのか。多くの資産を分散する必要がある富裕層が、密かに行っている「実物資産投資」について見ていくことにする。 サテライト資産で行う実物資産投資 金融界では、資産を大きく「コア資産」と「サテ・・・

仮想通貨に資産を逃避させる富裕層 「ここ最近、ビットコインを始めとする仮想通貨（暗号資産）が、以前のような“キワモノ”ではなく、ポートフォリオを構成する1つの資産になってきた」 富裕層の資産運用をアドバイスしている複数のプライベートバンカーたちは口を揃えてこう語る。彼ら曰く、「投機商品」から「投資商品」へと移行し、長期投資に転換し始めているという・・・

動揺する若手資産家たち 新型コロナウイルスにより、日本経済の不透明感が増している。政府が金融機関を巻き込んで推し進めたコロナ対策などによって日経平均株価は2万円台後半まで回復、倒産も増加していないものの、対策がそろそろ限界に近づいているからだ。そうしたなか、富裕層はどのような資産運用を行っているのだろうか。 ファミリーオフィス「ワンハンドレッドパ・・・

新型コロナをきっかけに夢の実現を 世界中が新型コロナショックに揺れていた昨年3月。ファミリーオフィスを運営している百武資薫さんの下に、ある相談が寄せられた。 「こんな時だからこそ、長年の夢を叶えたい。一緒にやってもらえないだろうか」 東南アジアのある国に30年前から不動産を保有し、現地でホテルも経営している実業家の男性は、現在74歳。数百億・・・

リクルート株めぐる詐欺の被害に 一昨年の夏、数百億円の資産を保有する超富裕層の男性もとに、男性と女性の2人組が訪れた。彼らとは全く面識がなく、その日が初対面。彼らは開口一番、こう言った。 「リクルート株に興味はありませんか？」 確かに男性は、資産の一部を株式で運用していたが、今、リクルートでこれといった材料がないのに、なぜそんなことを言うの・・・

日本に帰りたがる富裕層 「こちらでの生活にも限界を感じてきた。そろそろ日本に戻りたいんだが…」 新型コロナが猛威を振るう前、シンガポール在住の富裕層はファミリーオフィス、ワンハンドレッドパートナーズを運営している百武資薫氏にこんな相談を持ち掛けてきた。この富裕層は、起業した会社を上場させた後に売却したことで、300億円超の資産を保有する超富裕層。・・・

花火大会から花見までフルアテンド 新型コロナウイルスが流行する以前、まだ東京湾の花火大会が開催されていた時のこと。東京湾にはたくさんの屋形船が停留し、その中に1隻のクルーザーも停泊していた。このクルーザーは、ファミリーオフィス、ワンハンドレッドパートナーズを運営している百武資薫さんと20年来の付き合いがある顧客が所有するもの。百武さんの紹介で購入したも・・・

新型コロナウイルスの感染拡大が続く中、株高もあって富裕層が増加。富裕層相手のビジネスも賑わいを見せている。連載「富裕層ビジネスの世界」4回目は、ビジネス面におけるサポートのすごさを取り上げる。 富裕層の企業を海外に橋渡し 少子高齢化が進む国内市場の縮小に、不祥事なども重なって、業績が芳しくなかった企業は、頭を抱えていた。海外進出しか生き残る道は残・・・